Donaciones Planificadas
Resumen de la planificación patrimonial
¿Qué piensa cuando escucha el término «planificación patrimonial»?
Si es como muchas personas, probablemente lo primero que le viene a la mente sea la elaboración de un testamento. También tendría razón si pensara que implica tomar decisiones sobre lo que sucederá con su patrimonio una vez que haya fallecido.
Sin embargo, un buen plan patrimonial va mucho más allá. También contempla su situación actual y le ayuda a prepararse para el futuro. Considere la siguiente definición de planificación patrimonial:
La planificación patrimonial es el proceso de proteger su bienestar y administrar sus bienes durante su vida, así como de planificar la transferencia ordenada de sus activos a otras personas u organizaciones, tanto en vida como después de su fallecimiento.
¿Por qué planificar su patrimonio?
Muy pocas personas se levantan por la mañana pensando en dedicar el día a trabajar con su abogado para elaborar un plan patrimonial. Sin embargo, crear o actualizar este plan es una de las decisiones más importantes que puede tomar.
- Muy pocas personas se levantan por la mañana pensando en dedicar el día a trabajar con su abogado para elaborar un plan patrimonial. Sin embargo, crear o actualizar este plan es una de las decisiones más importantes que puede tomar.
- Dejar instrucciones que deberán seguirse si en algún momento queda incapacitado y no puede tomar decisiones por sí mismo.
- Organizar sus asuntos personales y designar a la persona que se encargará de administrarlos cuando usted ya no pueda hacerlo.
- Nombrar un tutor para sus hijos menores de edad.
- Prever las necesidades especiales que puedan tener sus seres queridos.
- Reducir al mínimo los posibles impuestos sobre sucesiones y los costos del proceso sucesorio.
- Especificar el tipo de servicios funerarios que desea.
- Incluir en su legado a amigos, mascotas y organizaciones que son importantes para usted, pero que normalmente no serían considerados en la distribución establecida por la ley.
Al planificar su patrimonio, también facilita las cosas para su familia. Si algo llegara a sucederle, ese ya sería un momento difícil para sus seres queridos. Saber con claridad cuáles son sus deseos y contar con las herramientas legales para cumplirlos puede brindarles tranquilidad y evitarles preocupaciones adicionales. Considere la planificación patrimonial como un último acto de amor y generosidad hacia quienes más aprecia.
Aunque la planificación patrimonial puede implicar decisiones complejas y abordar temas delicados, una vez concluida brinda una gran tranquilidad. Tendrá la satisfacción de saber que ha protegido su patrimonio, ha cuidado de sus seres queridos y ha apoyado las causas que han sido importantes para usted durante toda su vida. Ese será el legado que dejará para las generaciones futuras.
Los elementos clave de un plan patrimonial
Puede visualizar la planificación patrimonial como la construcción de una pirámide desde sus cimientos. En primer lugar, es importante hacer todo lo posible por proteger su propio bienestar. Cuidar de usted mismo no es un acto de egoísmo; al contrario, solo al atender sus necesidades presentes y futuras podrá construir los siguientes niveles de esa pirámide.
Si tiene la posibilidad de cubrir esos aspectos fundamentales, estará en una mejor posición para apoyar a su familia y a sus seres queridos. Después, si así lo desea y cuenta con los medios para hacerlo, podrá considerar el legado que desea dejar a las causas que considera importantes, además de a su familia y amigos.
Esperamos que considere incluir una donación a favor de Holy Cross Family Ministries al crear o actualizar su plan patrimonial. Entendemos que su familia y sus seres queridos siempre ocuparán un lugar prioritario en sus planes, y así debe ser. Parte del proceso de planificación consiste en decidir qué parte de su patrimonio dejará a sus herederos y qué parte destinará a las causas benéficas que desea apoyar.
Decidir cuánto dejar a sus hijos y nietos es una decisión muy personal. Algunas personas eligen transferir la mayor parte de su patrimonio a sus herederos. Otras consideran que dejar una cantidad excesiva podría desalentar el esfuerzo personal y la motivación para salir adelante. Una frase memorable de la película Los descendientes resume bien esta idea: «Debe dejarles a sus hijos lo suficiente para que puedan hacer algo, pero no tanto como para que no quieran hacer nada.» Otras personas reconocen que la comunidad y el mundo que dejarán a sus hijos y nietos también forman parte de su legado.
Si deseas apoyar a HCFM a través de tu testamento o fideicomiso en vida, haz clic aquí para Ver ejemplos de cláusulas para legados que puedes compartir con tu abogado. También puede considerar una designación de beneficiarios, conocida en ocasiones como un sustituto del legado, ya que ofrece muchas de las mismas ventajas y constituye una de las formas más eficientes desde el punto de vista fiscal de realizar una donación.
