Kutoa kwa Mpango

Kuitaja Holy Cross Family Ministries katika wosia wako ni njia nzuri ya kutoa zawadi yenye athari ya kudumu. Iwe ni kubwa au ndogo, urithi wako utatoa mchango muhimu katika kuimarisha uwezo wetu wa muda mrefu na kutuwezesha kuendelea na shughuli zetu.

Lakini je, ikiwa huna wosia au trust ya kuishi (living trust)? Huko peke yako. Wamarekani wengi hawana wosia.

Bila kuwa na wosia, sheria za jimbo lako zitaamua jinsi mali yako itakavyogawanywa. Kwa kawaida, mahakama ya mirathi itagawa mali yako kati ya wanafamilia wako wa karibu walio hai kulingana na utaratibu wa kisheria, na hakuna sehemu ya mali yako itakayoweza kwenda kwa Holy Cross Family Ministries au shirika lingine la hisani. Ikiwa ungependa kuwa na sauti kuhusu jinsi mali yako itakavyogawanywa, ni muhimu uwe na wosia au trust ya kuishi. Tunakuhimiza ushirikiane na mwanasheria mwenye uzoefu ili kuandaa wosia au trust ya kuishi inayotimiza malengo yako ya upangaji wa mali.

Njia za kufafanua zawadi ya hisani katika mpango wako wa mali
Kuna njia mbalimbali unazoweza kutumia kufafanua kiwango cha zawadi yako ya hisani kwa Holy Cross Family Ministries. Hizi ni pamoja na:

• Zawadi ya kiasi maalum cha fedha. Kwa mfano, unatoa dola 25,000.
• Zawadi ya mali au vitu maalum. Kwa mfano, unatoa hisa 1,000 za ABC Corporation.
• Zawadi itakayotolewa tu ikiwa sharti moja au zaidi litatimizwa. Kwa mfano, unatoa dola 25,000 ikiwa bado tunatoa programu au huduma fulani na mwenzi wako hatakuwa hai wakati huo.
• Zawadi itakayotolewa kutoka sehemu iliyobaki ya mali yako baada ya mirathi mingine yote, madeni na kodi kulipwa. Kwa mfano, unatoa asilimia 25 ya mali iliyobaki. Mara nyingi hii huitwa “residuary bequest”. Njia hii huhakikisha kwamba familia yako inatunzwa kwanza kabla mali yako haijatoa urithi kwetu.

Njia za kubainisha jinsi tunavyoweza kutumia urithi wako
Una chaguo kadhaa za kueleza jinsi Holy Cross Family Ministries inaweza kutumia urithi wako baada ya kuupokea. Chaguo hizo ni:

• Urithi usio na masharti (Unrestricted bequest) – Huu ni zawadi kwa matumizi yetu ya jumla. Hii mara nyingi ndiyo aina yenye manufaa zaidi kwa sababu huturuhusu kutumia zawadi yako pale inapohitajika zaidi wakati tunapoipokea.
• Urithi wenye masharti (Restricted bequest) – Huu ni zawadi kwa matumizi maalum, kama mradi au programu ambayo ni muhimu kwako. Tunakushauri kushauriana nasi kabla ya kuweka masharti kwenye urithi wako ili kuhakikisha tunaweza kutekeleza matakwa yako.
• Urithi wa mfuko wa kudumu (Endowed bequest) – Huu ni zawadi ambapo shirika letu linawekeza mchango wako pamoja na mfuko wetu wa kudumu (endowment). Fedha hizo husambazwa kulingana na sera yetu ya matumizi ya mfuko wa kudumu. Njia hii huhakikisha kuwa zawadi yako itaendelea kutunufaisha hata baada ya wewe kutokuwepo. Urithi huu unaweza kuwa na masharti au usiwe na masharti.
• Urithi wa heshima (Honorary bequest) – Huu ni zawadi inayotolewa kwa heshima ya mtu mwingine. Aina yoyote ya urithi inaweza pia kutolewa kama urithi wa heshima. Tutafurahi kuwatambua watu unaotaka kuwaheshimu kupitia zawadi yako.

Hakikisha tunaweza kutekeleza matakwa yako
Ni muhimu sana kwamba urithi wako uelezwe kwa usahihi na kwa uwazi katika mpango wako wa mali ili tuweze kutekeleza matakwa yako kama ulivyokusudia. Tutafurahi kushauriana nawe kuhusu masharti ya urithi wako ili kuhakikisha kuwa tunaweza kutimiza nia yako. Ili kuondoa shaka yoyote kwamba urithi wako unakusudiwa shirika letu, hakikisha umejumuisha jina letu kamili la kisheria pamoja na nambari yetu ya utambulisho wa kodi ya serikali katika wosia wako.

Jina la kisheria: Crusade for Family Prayer, Inc.

Anwani ya sasa: 518 Washington Street, North Easton, MA 02356

Nambari ya utambulisho wa kodi: 22-2485537

Tutafurahi kukupa mfano wa lugha ya wosia ili kukusaidia wewe na mwanasheria wako.
Una uhuru kamili wa kubadilisha urithi wako wakati wowote. Ikiwa hali zako zitabadilika na ukataka kurekebisha zawadi yako kwetu, unaweza kufanya hivyo.

Faida za kodi
Kwa sababu urithi wako unaweza kubadilishwa au kufutwa (revocable), hutapata punguzo la kodi ya mapato kwa mchango wa hisani wakati unapouanzisha. Badala yake, mali yako itapata punguzo la kodi ya mirathi kwa thamani kamili ya urithi wako katika mwaka ambao utatekelezwa. Kutegemea mambo mbalimbali, ikiwa ni pamoja na ukubwa wa mali yako na sheria za kodi ya mirathi zitakazokuwepo wakati mali yako itakapogawanywa, punguzo hili linaweza au lisisaidie kupunguza kodi ya mirathi.

Njia mbadala za kutoa urithi
Mbali na kuongeza kifungu cha urithi katika wosia wako, zifuatazo ni njia nyingine rahisi za kutoa urithi kwa Holy Cross Family Ministries:

• Itaje Holy Cross Family Ministries kama mnufaika aliyeteuliwa wa bima yako ya maisha.
• Itaje Holy Cross Family Ministries kama mnufaika aliyeteuliwa wa IRA au mpango mwingine wa akiba ya kustaafu.
• Itaje Holy Cross Family Ministries kama mnufaika aliyeteuliwa wa hati za akiba (savings bonds).
• Elekeza benki yako kulipa (“pay on death”) sehemu au fedha zote za akaunti maalum ya benki kwa Holy Cross Family Ministries baada ya kifo chako.
• Elekeza kampuni yako ya udalali wa uwekezaji (“brokerage firm”) kuhamisha (“transfer on death”) sehemu au fedha zote za akaunti maalum ya uwekezaji au akaunti nyingine ya kifedha kwa Holy Cross Family Ministries baada ya kifo chako.

Tafadhali tujulishe ikiwa umeijumuisha Holy Cross Family Ministries katika mipango yako ya mali. Tutafurahi kupata fursa ya kukushukuru kwa zawadi yako yenye mawazo makini na kuthibitisha kwamba tunaweza kutekeleza matakwa yako.

Mfano

Agnes Platt, mjane, amekuwa mfuasi wa Holy Cross Family Ministries kwa miaka mingi. Kwa sasa Agnes ana afya njema, lakini hataki kuwa mzigo wa kifedha kwa watoto wake ikiwa atahitaji huduma ya afya ya gharama kubwa siku zijazo.

Holy Cross Family Ministries ni mojawapo ya mashirika mawili ya hisani ambayo ameyajitolea zaidi. Angependa kutoa zawadi ya kudumu kwa kila moja yao kwa kumbukumbu ya mume wake. Baada ya kujadili chaguo zake na mshauri wake wa upangaji wa mali, anaamua kuanzisha urithi wa sehemu iliyobaki ya mali yake (residuary bequest) katika wosia wake kwa kila moja ya mashirika yake mawili anayoyapenda zaidi. Kila shirika litapokea asilimia 50 ya mali itakayobaki baada ya majukumu yote mengine, kama vile kodi na urithi kwa watoto na wajukuu wake, kutekelezwa.

Faida

• Mali za Agnes zitaendelea kupatikana kwa matumizi yake ikiwa atazihitaji.
• Kwa kuwa zawadi yake inaweza kubadilishwa au kufutwa wakati wowote (revocable), uwezekano wa kuhitaji msaada wa kifedha kutoka kwa watoto wake utapungua.
• Ikiwa mali yake itakuwa na thamani anayotarajia wakati itakapogawanywa, ataweza kutoa zawadi kubwa za urithi kwa mashirika mawili ya hisani ambayo yamekuwa na umuhimu mkubwa kwake na kwa marehemu mume wake.