Donazione pianificata

Ricordare Holy Cross Family Ministries nel tuo testamento è un modo meraviglioso per lasciare un dono duraturo. Grande o piccolo che sia, il tuo lascito contribuirà in modo importante alla nostra solidità a lungo termine e alla nostra capacità di continuare a svolgere le nostre attività.

Ma cosa succede se non hai un testamento o un fondo fiduciario vivente ? Non sei solo. La maggior parte degli americani non possiede un testamento.

Senza un testamento, saranno le leggi del tuo Stato a stabilire come verrà distribuito il tuo patrimonio. In genere, il tribunale per la successione (probate court) dividerà il patrimonio tra i familiari più prossimi ancora in vita secondo una formula stabilita, e nessuna parte del tuo patrimonio potrà essere destinata a Holy Cross Family Ministries o ad altre organizzazioni benefiche. Se desideri avere voce in capitolo su come verrà distribuito il tuo patrimonio, devi avere un testamento o un fondo fiduciario vivente. Ti incoraggiamo a collaborare con un avvocato esperto per creare un testamento o un fondo fiduciario vivente che realizzi i tuoi obiettivi per il tuo patrimonio.

Modi per definire una donazione benefica nel tuo piano patrimoniale
Esistono diversi modi per stabilire l’importo della tua donazione benefica a Holy Cross Family Ministries. Sono:

• Una donazione di una somma specifica di denaro Ad esempio, doni 25.000 dollari.
• Una donazione di uno o più beni specifici Ad esempio, doni 1.000 azioni della società ABC Corporation.
• Una donazione che verrà effettuata solo al verificarsi di una o più condizioni Ad esempio, doni 25.000 dollari a condizione che continuiamo a offrire un determinato programma o servizio e che il tuo coniuge non sia ancora in vita al momento della tua morte.
• Una donazione effettuata con ciò che rimane del tuo patrimonio dopo che tutti gli altri lasciti, debiti e imposte sono stati pagati  Ad esempio, doni il 25% della parte rimanente del tuo patrimonio. Questa modalità è spesso chiamata “lascito residuo” e garantisce che la tua famiglia venga presa in considerazione prima che il tuo patrimonio effettui una donazione a nostro favore.

Modi per specificare come possiamo utilizzare il tuo lascito
Hai diverse possibilità per indicare a Holy Cross Family Ministries come desideri che venga utilizzato il tuo lascito una volta ricevuto. Le opzioni sono:

• Un lascito non vincolato – È una donazione destinata agli scopi generali della nostra organizzazione. Questo può essere il tipo di dono più utile, perché ci permette di utilizzare la tua donazione nel modo migliore possibile nel momento in cui la riceviamo.
• Un lascito vincolato – È una donazione destinata a un uso specifico, come un progetto speciale o un programma che per te è particolarmente importante. È consigliabile consultarti con noi prima di imporre restrizioni al tuo lascito, per assicurarci di poter realizzare i tuoi desideri.
• Un lascito dotazionale – È una donazione che la nostra organizzazione investe insieme al resto del nostro patrimonio. Distribuiamo questi fondi in conformità con la nostra politica di utilizzo del fondo patrimoniale. Questo approccio garantisce che il tuo dono continui a sostenerci anche molto tempo dopo la tua scomparsa. Un lascito dotazionale può essere sia vincolato che non vincolato.
• Un lascito commemorativo – È una donazione fatta in onore di un’altra persona. Qualsiasi forma di lascito può anche essere un lascito commemorativo. Saremo lieti di riconoscere le persone che desideri onorare attraverso il tuo dono.

Assicurati che possiamo realizzare i tuoi desideri
È molto importante che il tuo lascito testamentario sia descritto in modo accurato e chiaro nel tuo piano patrimoniale, affinché possiamo realizzare le tue volontà nel modo da te previsto. Siamo lieti di offrirti consulenza riguardo ai termini del tuo lascito, per assicurarci di poter rispettare le tue intenzioni. Per evitare qualsiasi possibile dubbio sul fatto che il tuo lascito sia destinato alla nostra organizzazione, assicurati di includere nel documento il nome legale completo della nostra organizzazione e il nostro numero di identificazione fiscale federale.

Nome legale: Crusade for Family Prayer, Inc.

Indirizzo attuale: 518 Washington Street, North Easton, MA 02356

Numero di identificazione fiscale: 22-2485537

Siamo lieti di fornirti un esempio di testo per un lascito testamentario per aiutare te e il tuo avvocato nella preparazione del documento.
Hai la completa flessibilità di modificare il tuo lascito in qualsiasi momento. Se le circostanze dovessero cambiare e desiderassi modificare la tua donazione a nostro favore, puoi farlo.

Benefici fiscali
Poiché il tuo lascito è revocabile, non ricevi una detrazione fiscale per donazione benefica al momento della sua creazione. Piuttosto, il tuo patrimonio riceverà una deduzione dall’imposta di successione per l’intero valore del tuo lascito nell’anno in cui viene effettuato. A seconda di diversi fattori, tra cui la dimensione del tuo patrimonio e le leggi fiscali in vigore al momento della liquidazione della successione, questa deduzione potrebbe o meno comportare un risparmio sulle imposte di successione.

Alternative al lascito testamentario
Oltre ad aggiungere il testo del lascito nel tuo testamento, ecco alcuni altri modi semplici per effettuare una donazione a nostro favore:

• Designare Holy Cross Family Ministries come beneficiario di una polizza assicurativa sulla vita.
• Designare Holy Cross Family Ministries come beneficiario di un IRA o di un altro piano pensionistico.
• Designare Holy Cross Family Ministries come beneficiario di titoli di risparmio.
• Istruire la tua banca a effettuare un “pagamento alla morte” (Pay on Death) a favore di Holy Cross Family Ministries per una parte o per l’intero importo di uno specifico conto bancario.
• Istruire la tua società di intermediazione finanziaria a effettuare un “trasferimento alla morte” (Transfer on Death) a favore di Holy Cross Family Ministries per una parte o per l’intero importo di uno specifico conto di investimento o altro conto finanziario.

Ti chiediamo gentilmente di farci sapere se hai incluso Holy Cross Family Ministries nei tuoi piani patrimoniali. Saremo lieti di avere l’opportunità di ringraziarti per il tuo generoso dono e di confermare che possiamo realizzare le tue volontà.

Esempio

Agnes Platt, vedova, sostiene Holy Cross Family Ministries da molti anni. Attualmente gode di buona salute, ma non desidera rappresentare un peso finanziario per i suoi figli qualora in futuro dovesse aver bisogno di costose cure mediche.

Holy Cross Family Ministries è una delle due organizzazioni benefiche alle quali è stata maggiormente legata. Desidera fare un dono duraturo a entrambe in memoria di suo marito. Dopo aver discusso le sue opzioni con il suo consulente per la pianificazione patrimoniale, decide di creare nel suo testamento un lascito residuo per ciascuna delle sue due organizzazioni benefiche preferite. Ciascuna organizzazione riceverà il 50% della parte rimanente del suo patrimonio dopo che saranno stati soddisfatti tutti gli altri obblighi, come imposte, lasciti ai figli e ai nipoti.

Benefici

• I beni di Agnes rimarranno disponibili per lei nel caso in cui ne avesse bisogno.
• La natura revocabile della sua donazione ridurrà al minimo la possibilità che abbia mai bisogno di assistenza finanziaria da parte dei suoi figli.
• Se il valore del suo patrimonio sarà quello previsto al momento della successione, potrà offrire generosi doni ereditari alle due organizzazioni benefiche che hanno avuto il significato più importante per lei e per il suo defunto marito.