Donaciones Planificadas

Nombrarnos como beneficiarios de sus bienes

Una de las formas más sencillas de apoyar a Holy Cross Family Ministries es designar a la organización como beneficiaria de sus bienes al final de su vida. Usted puede asignar la totalidad o un porcentaje de sus bienes a cada beneficiario, según lo desee. En muchos casos, el proceso es tan sencillo como completar un formulario.

Es posible designar como donación los siguientes activos financieros mediante una designación de beneficiarios:

Activos de cuentas para el retiro
Una alternativa a un legado testamentario es nombrar a Holy Cross Family Ministries como beneficiaria de los activos de sus cuentas para el retiro. Este tipo de donación es sencillo, ya que no requiere modificar su testamento ni su fideicomiso en vida. Solo necesita completar un formulario de designación de beneficiarios con el administrador de su plan de jubilación.

Un donativo de activos para el retiro ofrece el beneficio adicional de ser una forma fiscalmente eficiente de realizar una donación patrimonial. Esto se debe a que, si sus activos para el retiro se heredan a personas físicas, las distribuciones que reciban estarán sujetas al impuesto sobre la renta. Además, en la mayoría de los casos, los beneficiarios que no sean el cónyuge deberán retirar esos fondos dentro de un plazo de 10 años, lo que podría colocarlos en un tramo impositivo más alto. En cambio, si dona sus activos para el retiro a una organización exenta de impuestos, como Holy Cross Family Ministries, el 100 % de esos recursos podrá destinarse a su misión. Si desea incluirnos en su planificación patrimonial, una estrategia fiscalmente eficiente consiste en dejar a sus herederos otros tipos de bienes, como efectivo, valores o bienes inmuebles, y destinar a Holy Cross Family Ministries los activos para el retiro, que suelen tener una mayor carga fiscal.

Nota: Destinar sus activos para el retiro tanto a beneficiarios con fines benéficos como a beneficiarios particulares puede acelerar la obligación del pago del impuesto sobre la renta. Consulte siempre con sus asesores financieros o legales antes de designar a los beneficiarios de sus activos para el retiro.

Seguro de Vida
También puede utilizar una póliza de seguro de vida para hacer una donación a Holy Cross Family Ministries. En la mayoría de los casos, basta con completar un formulario de la compañía de seguros en el que designe a Holy Cross Family Ministries como beneficiaria de la totalidad o de una parte del beneficio por fallecimiento de su póliza. Como alternativa, puede transferir la propiedad de la póliza a Holy Cross Family Ministries. Esta opción puede darle derecho a una deducción inmediata del impuesto sobre la renta por el valor de la póliza y, si continúa pagando las primas, podría obtener deducciones fiscales adicionales en el futuro.

Otros Activos

Contratos de anualidades: Las anualidades suelen conservar un valor residual al fallecimiento del titular. Puede designar a Holy Cross Family Ministries como beneficiaria de la totalidad o de una parte de ese monto mediante el formulario correspondiente de la compañía de seguros.

Cuentas bancarias: Puede indicar a su institución bancaria que transfiera a Holy Cross Family Ministries la totalidad o una parte del saldo disponible en sus cuentas de cheques o de ahorro al momento de su fallecimiento. Su banco podrá proporcionarle el formulario de designación de beneficiarios correspondiente.

Cuentas de inversión: Puede instruir a su institución financiera para que transfiera a Holy Cross Family Ministries la totalidad o una parte de los activos de su cuenta al momento de su fallecimiento. Su asesor financiero o corredor de inversiones podrá ayudarle a completar este proceso, que en muchos casos consiste simplemente en actualizar la designación de beneficiarios de la cuenta.