Doações Planeadas

Nomear-nos nos Seus Ativos

Uma das formas mais simples de fazer uma doação às Holy Cross Family Ministries é designar a HCFM para receber os seus ativos no final da sua vida. Pode especificar a totalidade ou uma porcentagem dos ativos que deseja que cada beneficiário receba. Muitas vezes, é tão simples quanto preencher um formulário.

As designações de beneficiários são uma opção para dar os seguintes ativos financeiros:

Ativos de Conta de Aposentadoria
Uma alternativa a um legado de caridade é designar o Holy Cross Family Ministries como beneficiário de seus ativos da conta de aposentadoria. Este presente é simples porque não há necessidade de modificar seu testamento ou confiança vitalícia. Tudo que você precisa fazer é preencher um formulário de designação de beneficiário com o administrador do seu plano.

Um presente de ativos de aposentadoria tem a vantagem adicional de ser uma maneira muito inteligente do ponto de vista fiscal de fazer uma doação para a herança. Isso porque os seus ativos de aposentadoria, se deixados para indivíduos, estarão sujeitos a impostos quando receberem distribuições e, para a maioria dos não-cônjuges, essas distribuições devem ocorrer dentro de 10 anos, potencialmente colocando os seus beneficiários em faixas de impostos mais altas. Se você der os seus ativos de aposentadoria a uma organização isenta de impostos, como a HCFM, 100% dos ativos de aposentadoria estarão disponíveis para seus fins caritativos. Se você quiser nos lembrar em seu plano de herança, uma estratégia eficiente do ponto de vista fiscal é deixar outros tipos de ativos—dinheiro, valores mobiliários, imóveis—para os seus herdeiros e dar os ativos de aposentadoria, que têm impostos mais altos, à Holy Cross Family Ministries.

Observação: Direcionar seus ativos de aposentadoria tanto para beneficiários de caridade quanto não de caridade pode acelerar o imposto de renda. Sempre consulte seus conselheiros antes de nomear os beneficiários de seus ativos de aposentadoria.

Seguro de Vida
Você também pode usar uma apólice de seguro de vida para fazer uma doação a HCFM. Geralmente é tão simples quanto preencher um formulário com a seguradora designando o Holy Cross Family Ministries como beneficiário de todo ou uma parte do benefício de falecimento de sua apólice de seguro de vida. Como alternativa a nomear a HCFM como beneficiária, você pode transferir a propriedade da apólice. A transferência de propriedade pode gerar uma dedução fiscal de caridade imediata para o valor da apólice e deduções fiscais futuras se você continuar a pagar os prêmios da apólice.

Outros Ativos

Contratos de Anuidade Comercial: uma anuidade comercial às vezes terá um valor restante no final da vida do anuitante. Você pode nomear a HCFM para receber toda ou parte desta quantia designando-nos como beneficiário (total ou parcial) no formulário apropriado da companhia de seguros.

Contas Bancárias: você pode instruir seu banco a pagar à HCFM toda ou parte do que restar em uma conta corrente ou de poupança. Seu banco pode fornecer o formulário de designação de beneficiário apropriado.

Contas de Investimento: você pode instruir sua empresa de investimentos a transferir para a HCFM alguns ou todos os investimentos mantidos na conta no momento da sua morte. Seu corretor ou agente pode ajudá-lo a completar o processo, que pode ser tão simples quanto alterar o nome na conta para incluir a Holy Cross Family Ministries.