Dons planifiés
Nommez-nous dans vos actifs
L’une des façons les plus simples de faire un don à Holy Cross Family Ministries est de désigner HCFM pour recevoir vos actifs à la fin de votre vie. Vous pouvez spécifier l’ensemble ou un pourcentage des actifs que vous souhaitez que chaque bénéficiaire reçoive. Souvent, il suffit de remplir un formulaire.
Les désignations de bénéficiaires sont une option pour donner les actifs financiers suivants :
Actifs de compte de retraite
Une alternative à un legs charitable est de désigner Holy Cross Family Ministries comme bénéficiaire des actifs de votre compte de retraite. Ce don est simple car il n’est pas nécessaire de modifier votre testament ou votre fiducie. Tout ce que vous avez à faire est de remplir un formulaire de désignation de bénéficiaire auprès de votre administrateur de plan.
Un don d’actifs de retraite a l’avantage supplémentaire d’être une manière fiscalement avantageuse de réaliser un don de succession. Cela est dû au fait que vos actifs de retraite, s’ils sont laissés à des particuliers, seront soumis à l’impôt sur le revenu lorsqu’ils recevront des distributions et, pour la plupart des non-conjoints, ces distributions doivent avoir lieu dans les 10 ans, ce qui pourrait faire passer vos bénéficiaires dans des tranches d’imposition plus élevées. Si vous donnez vos actifs de retraite à une organisation exonérée d’impôt comme HCFM, 100 % des actifs de retraite seront disponibles pour ses objectifs caritatifs. Si vous souhaitez vous souvenir de nous dans votre plan d’héritage, une stratégie fiscale efficace consiste à laisser d’autres types d’actifs—liquides, valeurs mobilières, immobilier—à vos héritiers et à donner les actifs de retraite, plus imposés, à Holy Cross Family Ministries.
Remarque : Diriger vos actifs de retraite vers des bénéficiaires caritatifs et non caritatifs peut accélérer l’impôt sur le revenu. Consultez toujours vos conseillers avant de nommer les bénéficiaires de vos actifs de retraite.
Assurance-vie
Vous pouvez également utiliser une police d’assurance-vie pour faire un don à HCFM. C’est généralement aussi simple que de remplir un formulaire auprès de la compagnie d’assurance désignant Holy Cross Family Ministries comme bénéficiaire de tout ou partie du capital décès de votre police d’assurance-vie. En alternative à la nomination de HCFM comme bénéficiaire, vous pouvez transférer la propriété de la police. Le transfert de propriété peut entraîner une déduction fiscale immédiate pour la valeur de la police et des déductions fiscales futures si vous continuez à payer les primes sur la police.
Autres actifs
Contrats de rente commerciale : une rente commerciale aura parfois une valeur résiduelle à la fin de la vie de l’annuitant. Vous pouvez nommer HCFM pour recevoir tout ou une partie de ce montant en nous désignant comme bénéficiaire (unique ou partiel) sur le formulaire approprié de la compagnie d’assurance.
Comptes bancaires : vous pouvez demander à votre banque de verser à HCFM tout ou une partie de ce qui reste sur un compte courant ou d’épargne. Votre banque peut vous fournir le formulaire de désignation de bénéficiaire approprié.
Comptes d’investissement : vous pouvez demander à votre société d’investissement de transférer à HCFM certains ou tous les investissements détenus dans le compte au moment de votre décès. Votre courtier ou agent peut vous aider à compléter le processus, qui peut être aussi simple que de modifier le nom sur le compte pour inclure Holy Cross Family Ministries.
