Donazione pianificata
Inserirci nei tuoi beni patrimoniali
Uno dei modi più semplici per fare una donazione a Holy Cross Family Ministries è designare HCFM come beneficiario dei tuoi beni al termine della tua vita. Puoi specificare l’intero patrimonio o una percentuale dei beni che desideri destinare a ciascun beneficiario. Spesso è sufficiente compilare un semplice modulo.
Le designazioni di beneficiario possono essere utilizzate per donare i seguenti beni finanziari:
Beni detenuti in un conto pensionistico
Un’alternativa al lascito testamentario consiste nel designare Holy Cross Family Ministries come beneficiario dei beni presenti nel tuo conto pensionistico. Questa forma di donazione è semplice, perché non richiede alcuna modifica al tuo testamento o al tuo trust vivente. È sufficiente compilare un modulo di designazione del beneficiario presso l’amministratore del tuo piano pensionistico. A gift of retirement assets has the added advantage of being a very tax-wise way to make an estate gift. This is because your retirement assets, if left to individuals, will be subject to income tax when they receive distributions and, for most non-spouses, those distributions must take place within 10 years, potentially pushing your beneficiaries into higher income tax brackets. If you give your retirement assets to a tax-exempt organization such as HCFM, 100 percent of the retirement assets will be available for its charitable purposes. If you want to remember us in your estate plan, a tax-efficient strategy is to leave other types of assets—cash, securities, real estate—to your heirs and give the more heavily taxed retirement assets to Holy Cross Family Ministries.
Infatti, se i beni pensionistici vengono lasciati a persone fisiche, saranno soggetti all’imposta sul reddito quando i beneficiari riceveranno le distribuzioni. Inoltre, per la maggior parte dei beneficiari che non siano il coniuge, tali distribuzioni devono essere effettuate entro 10 anni, con il rischio di farli rientrare in scaglioni fiscali più elevati. Se invece i beni pensionistici vengono destinati a un’organizzazione esente da imposte, come HCFM, il 100% del loro valore potrà essere utilizzato per sostenere le finalità benefiche dell’organizzazione. Se desideri includerci nel tuo piano patrimoniale, una strategia fiscalmente vantaggiosa consiste nel lasciare ai tuoi eredi altri tipi di beni — come denaro contante, titoli o beni immobili — e destinare a Holy Cross Family Ministries i beni pensionistici, generalmente soggetti a una tassazione più elevata.
Nota: Designare come beneficiari dei beni pensionistici sia organizzazioni benefiche sia beneficiari non benefici può accelerare l’applicazione dell’imposta sul reddito. Ti consigliamo di consultare sempre i tuoi consulenti prima di designare i beneficiari dei tuoi beni pensionistici.
Assicurazione sulla vita
Puoi utilizzare anche una polizza di assicurazione sulla vita per fare una donazione a HCFM. Nella maggior parte dei casi è sufficiente compilare un modulo della compagnia assicurativa, designando Holy Cross Family Ministries come beneficiario dell’intero importo o di una parte del capitale assicurato da corrispondere alla tua morte. In alternativa alla semplice designazione come beneficiario, puoi trasferire la proprietà della polizza a HCFM. Il trasferimento della proprietà può consentirti di ottenere un’immediata detrazione fiscale per il valore della polizza e ulteriori detrazioni fiscali negli anni successivi, se continuerai a versare i premi assicurativi.
Altri beni
Contratti di rendita vitalizia commerciale: Una rendita vitalizia commerciale può conservare un valore residuo al termine della vita del beneficiario. Puoi designare HCFM come beneficiario dell’intero importo o di una parte del valore residuo compilando l’apposito modulo fornito dalla compagnia assicurativa.
Conti bancari: Puoi istruire la tua banca affinché versi a HCFM tutto o parte del saldo residuo di un conto corrente o conto di risparmio. La banca potrà fornirti il modulo necessario per la designazione del beneficiario.
Conti di investimento: Puoi istruire la tua società di investimento a trasferire a HCFM una parte o la totalità degli investimenti presenti sul conto al momento della tua scomparsa. Il tuo consulente finanziario o intermediario potrà assisterti nella procedura, che potrebbe essere semplice come modificare l’intestazione del conto per includere Holy Cross Family Ministries come beneficiario.
